Citi-Studie: Vermögende Anleger suchen höhere Renditen - Was sind die Gründe und welche Strategien gibt es?
Die Jagd nach höheren Renditen ist für vermögende Anleger kein neues Phänomen, doch die aktuelle Situation hat sie verstärkt. Eine aktuelle Studie von Citi zeigt, dass viele wohlhabende Investoren zunehmend unzufrieden mit den Erträgen ihrer Portfolios sind und nach neuen Strategien suchen.
Die treibenden Kräfte der Renditejagd
Die aktuelle Niedrigzinsphase: Die anhaltenden niedrigen Zinsen haben die Rendite von konservativen Anlagen wie Anleihen deutlich reduziert. Für vermögende Anleger, die ihr Kapital langfristig erhalten und vermehren wollen, ist dies eine große Herausforderung.
Die Inflation: Die steigende Inflation frisst die Kaufkraft des Kapitals. Anleger suchen daher nach Investments, die mit der Inflation Schritt halten oder sogar diese übertreffen.
Die Unsicherheit in der Weltwirtschaft: Die geopolitischen Spannungen, die Energiekrise und die Folgen der Pandemie schaffen Unsicherheit in der Weltwirtschaft. Anleger suchen daher nach robusten und diversifizierten Anlagen, die ihre Portfolios vor Risiken schützen.
Strategien der wohlhabenden Investoren
Aktive Asset Allocation: Vermögende Anleger suchen nach aktiven Investmentstrategien, um die Rendite ihrer Portfolios zu verbessern. Dies beinhaltet die Auswahl von Aktien, Anleihen, Immobilien und alternativen Anlageformen wie Private Equity, Infrastruktur und Hedgefonds.
Diversifikation: Um das Risiko zu minimieren, diversifizieren vermögende Anleger ihre Portfolios breit gefächert. Dies bedeutet, dass sie in verschiedene Anlageklassen investieren, um das Gesamtrisiko zu streuen.
Suche nach Renditen außerhalb der traditionellen Anlageklassen: Viele Investoren suchen nach neuen Anlagemöglichkeiten, die höhere Renditen bieten, wie zum Beispiel Private Equity oder Immobilien.
ESG-Investments: Nachhaltigkeit gewinnt immer mehr an Bedeutung. Vermögende Anleger setzen verstärkt auf ESG-Investments, die soziale und ökologische Faktoren in ihre Anlageentscheidungen einbeziehen.
Direktinvestments: Vermögende Anleger investieren vermehrt direkt in Unternehmen oder Immobilien. Diese Strategie ermöglicht ihnen, aktiv an der Wertsteigerung ihrer Investitionen teilzunehmen.
Chancen und Risiken
Die Suche nach höheren Renditen ist mit Chancen und Risiken verbunden.
Chancen:
- Mögliche höhere Renditen: Durch aktive Portfoliostrategien und alternative Anlageformen können Anleger möglicherweise höhere Renditen erzielen.
- Diversifikation und Risikominderung: Die Diversifizierung des Portfolios kann das Gesamtrisiko reduzieren.
- ESG-Investments: Der Einsatz von ESG-Kriterien kann zu einer nachhaltigen und verantwortungsvollen Vermögensverwaltung beitragen.
Risiken:
- Höhere Volatilität: Alternative Anlageformen und Direktinvestments können eine höhere Volatilität aufweisen.
- Illiquidität: Einige Anlageformen, wie z.B. Private Equity, sind weniger liquide, d.h. es kann schwieriger sein, diese schnell wieder zu verkaufen.
- Mangelnde Transparenz: Einige alternative Anlageformen können weniger transparent sein, was die Risikobewertung erschwert.
Fazit
Die Suche nach höheren Renditen ist für vermögende Anleger eine große Herausforderung. Die aktuelle Situation mit niedrigen Zinsen, Inflation und Unsicherheit in der Weltwirtschaft erfordert neue Strategien und eine sorgfältige Risikobewertung. Durch eine aktive Asset Allocation, Diversifikation und innovative Anlageformen können vermögende Anleger ihre Ziele erreichen.
Es ist wichtig, sich von einem erfahrenen Finanzberater beraten zu lassen, um die richtige Strategie für die eigene Situation zu finden.
